فهرست مطالب
1-3-اهمیت وضرورت انجام تحقیق 4
1-4-جنبه جدید بودن ونوآوری تحقیق 5
1-8-قلمرو مکانی وزمانی تحقیق 7
2-4-تاریخچه بانک و بانکداری در ایران 14
2-6-مبارزه با پولشویی در سطح بین المللی 22
2-6-1-تطهیر پول در کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهاي روان گردان (کنوانسیون وین) 22
2-6-2- اساسنامه کمیته باسل (بال) 23
2-6-3- منشور 1990 اتحادیه اروپا 23
2-6-4- قطعنامه سازمان بین المللی کمیسیون بورس هاي اوراق بهادار (IOSCO) 24
2-6-5-کنوانسیون ملل متحد براي مبارزه با جرائم سازمان یافته فراملی (کنوانسیون پالرمو) 24
2-6-6- نیروي ویژه اقدام مالی براي مبارزه با پولشویی(FATF) 25
2-8-بانکهای ایران در مبارزه با پولشویی 29
2-10-3- پولهاي كثيف (پولهاي آغشته به خون): 34
2-11-گونه های جرم پولشویی در بانک 34
2-12-انواع مکانیزم های مورد استفاده از خدمات بانکداری برای پولشویی به شرح زیر می باشد: 34
2-12-4-حسابهای انتقالی واسط2؛ 36
2-12-5- حواله های بانکی وغیره؛ 36
12-12-6- ترتیبات وثیقه وام؛ 37
2-12-7-2-استخدام اشخاص برای استفاده از حساب بانکی آنها 38
2-12-7-3-استفاده از صندوق امانات بانک ها 38
2-12-7-4-پولشویی از طریق حسابهای بانکی موقت ( حساب بدهکاران و بستانکاران موقت) 39
2-12-8- شرکت های مجازی ( کاغذی): 40
2-13-بانکداری الکترونیکی و تأثیر آن بر پولشویی: 45
2-14-روند توسعه بانکداری الکترونیکی در ایران 49
2-15-آثار سوء ،پولشویی برای بانک هاو موسسات اعتباری: 51
2-16-آثار سو برای کارکنان بانک ها و موسسات اعتباری: 52
2-17-ریسک های پولشویی و تامین مالی تروریسم برای بانک ها و موسسات مالی 53
2-18-محصولات و خدمات پر ريسک نيزعبارتند از: 56
2-19- مجازات و جریمه های عمده اخیردر بانکهای جهان: 59
2-19-اقدامات موسسات مالی برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم 61
2-19-1- شناسایی مشتری (KYC)1: 61
2-19-1-1-عناصر اصلی در استانداردهای شناسایی مشتری: 63
2-19-2-گزارش دهی مبادلات مشکوک: 65
2-19-3-گزارش هاي روزانه وسوابق انتقالات خطي )تلفن ،سوئيفت و اينترنت( 66
2-19-5-گزارش سرعت گردش وجوه يا گردش حساب مشتري 67
2-19-6-استفاده از سامانه ها و نرم افزارها 67
2-19-7-محصولات و خدمات پرریسک در موسسات مالی: 68
2-20-1- الزامات واحد تطبیق: 72
2-21- راهکارهای اولیه مقابله بانک ها با پولشویان: 73
2-22-مرور ادبیات و سوابق مربوط به تحقیق: 75
3-2-2-قلمرو مکانی و زمانی تحقیق 83
3-7-رابطه بین سوالات پرسش نامه و فرضیات تحقیق 86
3-9-1آزمون کلموگروف- اسمیرنوف 88
4-2) ویژگي‌هاي جمعيت شناختي نمونه آماري 97
4-2-2) توزيع فراواني میزان تحصیلات 98
4-2-3) توزيع فراواني گروه سنی 100
4-3) میانگین و انحراف معیار 101
4-5-1) آزمون دوربین واتسون 108
5-3-1- پیشنهادکاربردی حاصل از فرضیه فرعی اول: 114
5-3-2- پیشنهاد کاربردی حاصل از فرضیه فرعی دوم: 114
5-3-3- پیشنهاد کاربردی حاصل از فرضیه فرعی سوم: 114
5-4-3- پیشنهادربردی حاصل از فرضیه فرعی چهارم: 115
5-4-پیشنهاد برای تحقیقات آتی 115
نقد و بررسی‌ها
هنوز بررسی‌ای ثبت نشده است.