%34تخفیف

بررسی عوامل موثر بر ارزش ویژه نام و نشان تجاری از دیدگاه مشتریان بر اساس مدل آكر مطالعه موردي: موسسه مالی و اعتباری مهر

تعداد 149صفحه در فایل word

کارشناسي ارشد رشته مديريت بازرگاني(MA)

گرايش: مالی

بررسی عوامل موثر بر ارزش ویژه نام و نشان تجاری از دیدگاه مشتریان بر اساس مدل آكر

مطالعه موردي: موسسه مالی و اعتباری مهر

چکیده

هدف این تحقیق بررسی تاثير عوامل موثر بر ارزش ويژه نام و نشان تجاري از ديدگاه مشتریان در موسسه مالی و اعتباری مهر می باشد. این تحقیق بر پایه مدل مفهومی آکر مورد آزمون و تحقیق قرار می گیرد.

در اين مدل مفهومي چهار عامل موثر بر ارزش ويژه نام و نشان تجاري از ديدگاه آكر مورد بررسي قرار مي گيرد. اين عوامل عبارتند از: وفاداري به نام و نشان تجاري، كيفيت ادارك شده از نام و نشان تجاري، آگاهي از نام و نشان تجاري و تداعي نام ونشان تجاري. روش تحقيق توصیفی-پیمایشی است.

یکی از با ارزش ترین دارایی های هر شرکت نام و نشان تجاری آن می باشد.هرچه نام و نشان تجاری در ذهن مصرف کنندگان بیشتر باشد، شرکت در سایه آن منافع بیشتری را از مشتریان کسب کند.ایجاد دارایی های غیر ملموس جهت ایجاد وفاداری و ارتباط بیش از پیش با مشتریان، کیفیت، تجربیات شخصی، فرهنگ سازمانی، دانش و ارزش ویژه برند از این دارایی ها هستند. تحقیق حاضر با عنوان «ارزیابی ارزش ویژه نام و نشان تجاری و عوامل موثر بر آن از دیدگاه مشتریان در موسسه مالی و اعتباری مهر» انجام گرفته است.

سوال بنیادین این تحقیق بررسی عوامل تاثیر گذار بر ارزش ویژه نام و نشان تجاری از دیدگاه مشتریان است و و ميزان اهميت هر كدام از اين عوامل در ارزيابي مشتریان از ارزش ويژه نام و نشان تجاري چقدر است؟

فرضیات این تحقیق بر اساس مدل آکر تبیین شده است و برای آزمون فرضیات تحقیق از روش معادلات ساختاری و از نرم افزارهای اس پی اس اس و لیزرل استفاده شده است. در پايان، نتايج حاصل از پژوهش در جامعه آماري مذكور، نشان داد نتایج تحقیق نشان از عدم معناداری تاثیر وفاداری، کیفیت ادراک شده،آگاهی از نام و نشان تجاری و تداعی بر ارزش ویژه نام و نشان تجاری حکایت دارد. هرچند بین عوامل چهار گانه فوق ارتباط معناداری وجود داشته و درعین حال ارتباط معناداری بین سوالات و عوامل برونزا وجود داشته است. نتیجه فوق نشان می دهد مشتریان موسسه مالی و اعتباری مهر نتوانسته است علی رغم آگاهی، کیفیت، وفاداری و تداعی مناسب از نام و نشان تجاری ارتباط موثری با ارزش ویژه نام و نشان تجاری برقرار نمایند. به عبارتی مشتریان نتوانسته اند تمایز خوبی بین این موسسه و سایر موسسات و سازمانهای عالی در زمینه خدمات پولی و بانکی برقرار نمایند.

بررسی عوامل موثر بر ارزش ویژه نام و نشان تجاری از دیدگاه مشتریان بر اساس مدل آكر

فهرست مطالب

عنوان………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………صفحه

فصل اول

کلیات تحقیق

چکیده …………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..1

مقدمه……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..3

1-1. بيان مسئله………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..4

1-2. اهمیت تحقیق…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..5

1-3. اهداف تحقيق………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….7

1                           -3-1. اهداف اصلی……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….7

1                           -3-2. اهداف فرعی……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….7

1-3-3. اهداف کاربردی………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….7

1-4.                              فرضیه های تحقیق……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..7

1-5.                            چارچوب مفهومی مدل………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………7

1-6.                              روش شناسی تحقيق…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..9

1-7.                                قلمرو تحقیق ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………9

1                          -7-1. قلمرو مکانی تحقيق………………………………………………………………………………………………………………………………………………………9

1                          -7-2. قلمرو زمانی تحقيق……………………………………………………………………………………………………………………………………………………….9

1-7-3. قلمرو موضوعی تحقيق………………………………………………………………………………………………………………………………………………….9

1-8.                             متغیرهای تحقیق……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………10

1-9.                            تعريف واژگان عملياتي…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….10

1-9-1. ارزش ويژه نام و نشان تجاري……………………………………………………………………………………………………………………………………….10

1-9-2. آگاهي از نام و نشان تجاري…………………………………………………………………………………………………………………………………………10

1-9-3. كيفيت ادراك شده از نام و نشان تجاري………………………………………………………………………………………………………………………..10

1-9-4.وفاداری به نام و نشان تجاري……………………………………………………………………………………………………………………………………..11

1-9-5. تداعي از نام و نشان تجاري………………………………………………………………………………………………………………………………………….11

فصل دوم

ادبيات تحقيق

بخش اول: مبانی نظری تحقیق

مقدمه ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….13

2-1.                                 تعریف نام و نشان تجاری…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………14

2-2. معانی نام و نشان تجاری…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..16

2-3. عناصر برند از دیدگاه کلر………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………19

2-3-1. نام برند……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….19

2-3-2. نام دامنه برند………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….22

2-3-3. لوگو و سمبل برند……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………23

2-3-4. کاراکتر برند…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………23

چ

2-3-5. شعار برند……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………23

2-3-6. آهنگ برند………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..24

2-3-7. بسته بندی برند……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..24

2-4. معیارهای انتخاب عناصر برند…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….25

2-5. محصولات و برندها…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………25

2-6. هویت برند…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….27

2-7. تصویر برند…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….28

2-8. شخصیت برند…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………28

2-9. انواع برندها……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………29

2-9-1. برندهای تولیدکننده…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….29

2-9-2. برندهای اختصاصی…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….29

2-9-3. برندهای مختلط………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….30

2-9-4. برندهای ژنریک…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………30

2-10. اهمیت نام تجاری………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….30

2-11. طراحی نام و نشان تجاری……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….31

2-12. ارزش ویژه نام و نشان تجاری………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….32

2-13. فرآیند مدیریت استراتژیک……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..33

2-14. رویکردهای متفاوت در مورد ارزشگذاری ویژه نام ونشان تجاری…………………………………………………………………………………………………………..35

2-14-1. بعد مشتری گرا…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………36

2-14-2 .بعد مالی………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….36

2-14-3 .بعد مرکب………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………37

2-15. رویکردهای مالی ارزش ویژه نام ونشان تجاری…………………………………………………………………………………………………………………………………..37

2-15-1. سایمون و سولیوان……………………………………………………………………………………………………………………………………………………37

2-15-2. موتمنی و شاهرخی……………………………………………………………………………………………………………………………………………………37

2-15-3. دویل………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………38

2-15-4. روش برند فایناس……………………………………………………………………………………………………………………………………………………..38

2-15-4-1. ارزشیابی تاریخی………………………………………………………………………………………………………………………………….39

2-15-4-2. ارزشیابی صرف قیمت…………………………………………………………………………………………………………………………..39

2-15-4-3. ارزشیابی بر مبنای پرداخت حق امتیاز……………………………………………………………………………………………………….40

2-15-4-4. ارزشیابی بر مبنای بازار………………………………………………………………………………………………………………………….40

2-15-4-5. ارزشیابی بر مبنای سود آتی……………………………………………………………………………………………………………………40

2-16. رویکردهای مشتری گرا ارزش ویژه نام ونشان تجاری………………………………………………………………………………………………………………………….40

2-16-1.مدل لاسر ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..41

2-16-2. مدل نظری ریوس……………………………………………………………………………………………………………………………………………………..41

2-16-3. روش ارزشگذاری BAV………………………………………………………………………………………………………………………………………….41

2-16-4. مدل Brandz…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………45

2-16-5. مدل ایکویترند………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….47

2-16-6. مدل YDL…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….48

2-16-7. مدل رزونانس (طنین) برند………………………………………………………………………………………………………………………………………….49

2-16-8. مدل ارزش ویژه نام و نشان تجاری کاپفرر…………………………………………………………………………………………………………………….50

2-16-9. مدل دانش نام و نشان تجاری کلر………………………………………………………………………………………………………………………………..51

ح

2-16-10. روش اینتربرند………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..54

2-16-11. مدل ارزش ويژه برند آكر…………………………………………………………………………………………………………………………………………59

2-16-11-1. آگاهي از نام و سمبل نام تجاري……………………………………………………………………………………………………………59

2-16-11-2. كيفيت ادراك شده…………………………………………………………………………………………………………………………….59

2-16-11-3.مجموعه ای از تداعی ها……………………………………………………………………………………………………………………….60

2-16-11-4. پایگاه مشتری (اندازه و وفاداری) ………………………………………………………………………………………………………….60

2-16-11-5.دیگر دارایی های اختصاصی نام تجاری…………………………………………………………………………………………………..60

2-17. تحليل نظري مدل آکر……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………62

2-17-1. آگاهي از نام تجاري………………………………………………………………………………………………………………………………………………….62

2-17-1-1. هرم آگاهي…………………………………………………………………………………………………………………………………………62

2-17-1-2. آگاهي از نام و نشان تجاري چگونه به نام تجاري كمك مي كند. ………………………………………………………………..63

2-17-2. كيفيت درك شده                          ……………………………………………………………………………………………………………………………………………………64

2-17-2-1. خلق ارزش بوسيله كيفيت ادراك شده……………………………………………………………………………………………………..64

2-17-2-2 ابعاد كيفيت ادراك شده………………………………………………………………………………………………………………………..66

2-17-3. وفاداري به نام و نشان تجاري……………………………………………………………………………………………………………………………………..67

2-17-3-1. فرايند وفاداري به نام و نشان تجاري…………………………………………………………………………………………………………67

2-17-3-2.مزاياي وفاداري به نام و نشان تجاري…………………………………………………………………………………………………………68

2-17-3-3. رويكرد رفتاري نسبت به وفاداري به نام و نشان تجاري…………………………………………………………………………….69

2-17-3-3-1. سنجه هاي نگرش وفاداري به نام و نشان تجاري……………………………………………………………..70

2-17-3-3-2. وفاداري به خريد چيزي و حساسيت نام و نشان تجاري…………………………………………………..72

2-17-3-3-3. هرم وفاداري…………………………………………………………………………………………….73

2-17-3-3-4. ارزش استراتژيك يك پايگاه مشتري………………………………………………………………………73

2-17-3-3-5. حفظ و تقويت وفاداري……………………………………………………………………………………..74

2-17-3-3-6. استراتژي وفاداري به نام و نشان تجاري……………………………………………………………………74

2-17-4. تداعي، تصوير و جايگاه نام و نشان تجاري………………………………………………………………………………………………..75

2-17-4-1. نقش تداعي گرها و جايگاه ها…………………………………………………………………………………………………76

2-17-4-2. انواع تداعي ها……………………………………………………………………………………………………77

بخش دوم:  پيشينه تحقيق

2-18. پيشينه تحقيق منابع داخلي………………………………………………………………………………………………………………………………..79

2-18-1. پيشينه تحقيق ارزش ويژه برند در ایران………………………………………………………………………………………………..81

2-19. پيشينه تحقيقات منابع خارجي………………………………………………………………………………………………………………………….82

2-19-1. ارزش ويژه برند در منابع خارجی…………………………………………………………………………………………………………85

فصل سوم

روش تحقيق

مقدمه…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..87

3-1. روش تحقيق …………………………………………………………………………………………………………………………………………………88

3-1-1. روش گردآوری اطلاعات……………………………………………………………………………………………………………………………………89

3-2. جامعه آماري…………………………………………………………………………………………………………………………………………………89

3-3. حجم نمونه و روش اندازه گيري……………………………………………………………………………………………………………………….90

3-4. مفروضه هاي مدل معادلات ساختاري…………………………………………………………………………………………………………………90

3-5. متغيرهاي تحقيق……………………………………………………………………………………………………………………………………………..91

3-6. ابزار گردآوري اطلاعات تحقيق…………………………………………………………………………………………………………………………93

3-6-1. دادهاي ثانويه…………………………………………………………………………………………………………………………….93

3-6-2. دادهاي اوليه………………………………………………………………………………………………………………………………94

3-7. پايايي ابزار سنجش………………………………………………………………………………………………………………………………………….95

3-8. روايي ابزار سنجش………………………………………………………………………………………………………………………………………….97

3-9. روش تجزيه و تحليل يافته ها…………………………………………………………………………………………………………………………….97

3-10. توصيف مدل تحقيق………………………………………………………………………………………………………………………………………98

3-11. ضرورت استفاده از روش مدل يابي معادلات ساختاري پي.ال.اس(PLS)……………………………………………………………………………………..98

 

فصل چهارم

تجزيه و تحليل داده ها و آزمون فرضيه ها

مقدمه…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………101

4-1. تحليل و توصيف داده هاي تحقیق……………………..……………………………………………………………………………………………..102

4-1-1. توصيف مشخصات و ويژگيهاي اعضاي نمونه……………………………………………………………………………………….102

4-1-2. نتايج تجزيه و آزمون فرضيه هاي تحقيق………….……………………………………………………………………………………….107

4-1-3. توصيف متغير هاي تحقيق…………………………………………………………………………………………………………..108

4-2. نتايج تجزيه و تحليل مدل و آزمون فرضيه ها………………………………………………………………………………………………………115

4-3. آزمون فرضيه هاي پژوهش و  نتايج آن ………………………………………………………………………………………………………………….116

فصل پنجم

نتيجه گيري و پيشنهادات

مقدمه…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………124

5-1. بررسی فرضیات و مقایسه با نتایج پیشین ……………………………………………………………………………………………………………124

5-1-1. فرضیه اول……………………………………………………………………………………………………………………………………….124

5-1-2. فرضیه دوم………………………………………………………………………………………………………………………………………….125

5-1-3. فرضیه سوم………………….…………………………………………………………………………………………………………..126

5-1-4. فرضیه چهارم……………….…………………………………………………………………………………………………………..127

5-2. نتيجه گيري كلي…………………………………………………………………………………………………………………………………………..128

5-3. محدوديت هاي تحقيق…………………………………………………………………………………………………………………………………..129

5-4. پيشنهادهاي كاربردي مرتبط با يافته هاي تحقيق…………………………………………………………………………………………………..130

5-5. پيشنهادات علمی…………………………………………………………………………………………………………………………………………………..131

منابع و مآخذ

منابع فارسي ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..133

منابع خارجي ………………………………………………………………………………………………………………………………………………………134

پيوستها و ضمائم

پرسشنامه اصلي……………………………………………………………………………………………………………………………………………………138

چكيده انگليسي…………………………………………………………………………………………………………………………………………………..139

فهرست جداول

عنوان…………………………………………………………………..………………………………………………………………………………………….صفحه

جدول 2-1- تعاريف ارزش ويژه برند از نقطه نظر صاحبنظران مختلف………………………………………………………………………………………..22

جدول 2-2- وزن داده شده بوسيله اينتربرند…………………………………………………………………………………………………………………………………………………55

جدول 2-3- امتيازات نام تجاري به روش اينتربرند………………………………………………………………………………………………………………………………………..56

جدول 2-4- درآمد نام و نشان تجاري به روش اينتربرند………………………………………………………………………………………………………………………………..56

جدول 2-5- ارزش نام و نشان تجاري به روش اينتر برند………………………………………………………………………………………………………………………………..57

جدول 2-6- برترين هاي نام و نشان تجاري در سال 2011 …………………………………………………………………………………………………………………………….58

جدول 3-1- ارزش گذاري گزينه هاي پرسشنامه………………………………………………………………………………………………………………………………………….94

جدول 3-2- سوالات مربوط به مولفه هاي تحقيق در پرسشنامه……………………………………………………………………………………………………………………….95

جدول 3-3- ضرایب آلفای کرونباخ در پرسشنامه………………………………………………………………………………………………………………………………………..96

جدول 4-1- درصد فراواني جنسيت اعضاي نمونه آماري…………………………………………………………………………………………………………………………….103

جدول 4-2- درصد فراواني سن اعضاي نمونه آماري………………………………………………………………………………………………………………………………….104

جدول 4-3- درصد فراواني تحصیلات اعضاي نمونه آماري…………………………………………………………………………………………………………………………105

جدول 4-4- درصد فراواني درآمد اعضاي نمونه آماري………………………………………………………………………………………………………………………………106

جدول 4-5- فراواني و درصد فراواني ويژگي هاي فردي و جمعيت شناختي اعضاي نمونه آماري……………………………………………………………………….107

جدول 4-6- فراواني و درصد فراواني، نما، ميانه، و ميانگين پاسخ هاي ارزش ويژه برند …………………………………………………………………………………….108

جدول 4-7- فراواني و درصد فراواني، نما، ميانه، و ميانگين پاسخ هاي كيفيت ادارك شده از برند………………………………………………………………………110

جدول 4-8- فراواني و درصد فراواني، نما، ميانه، و ميانگين پاسخ هاي وفاداري به برند……………………………………………………………………………………..111

جدول 4-9- فراواني و درصد فراواني، نما، ميانه، و ميانگين پاسخ هاي آگاهي از برند……………………………………………………………………………………….113

جدول 4-10- فراواني و درصد فراواني، نما، ميانه، و ميانگين پاسخ هاي تداعي از برند………………………………………………………………………………………114

جدول 4-11- نتايج شاخص برازندگي مدل بررسي شده تحقيق…………………………………………………………………………………………………………………….120

جدول 4-12- نتايج همبستگي بين متغير هاي برونزاي مورد مطالعه تحقيق در جامعه………………………………………………………………………………………….120

جدول 4-13- نتایج تحلیل عاملی…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….122

جدول 5-1 نتیجه آزمون تاثیر متغیر کیفیت ادراک شده……………………………………………………………………………………………………………………………….124

جدول 5-2 نتیجه آزمون تاثیر متغیر وفاداری………………………………………………………………………………………………………………………………………………125

جدول 5-3 نتیجه آزمون تاثیر متغیر آگاهی……………………………………………………………………………………………………………………………………………….126

جدول 5-4 نتیجه آزمون تاثیر متغیر تداعی…………………………………………………………………………………………………………………………………………………127

جدول 5-5 نتیجه کلی آزمون فرضیه ها…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….127

فهرست نمودارها

عنوان………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………صفحه

نمودار 1-1- مدل ارزش ويژه نام و نشان تجاري آكر……………………………………………………………………………………………………………………………………..8

 نمودار 2-1- تقسیم بندی برند………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………….17

نمودار 2-2- مراحل نام گذاري از دیدگاه کلر……………………………………………………………………………………………………………………………………………22

نمودار 2-3- فرآيند مديريت استراتژيك برند…………………………………………………………………………………………………………………………………………….35

نمودار 2-4- انواع رویکرد در خصوص مبحث برند……………………………………………………………………………………………………………………………………..35

نمودار 2-5- محاسبه ارزش نام و نشان تجاري به روش Brand Finance……………………………………………………………………………………………………..39

نمودار 2-6- مدل برند دینامیک یانگ و رابیکم………………………………………………………………………………………………………………………………………….42

نمودار 2-7- سیکل توسعه برند مربوط به مدل ارزیاب دارایی برند………………………………………………………………………………………………………………….50

نمودار 2-8- هرم پويايي نام و نشان تجاري مدل Brandz…………………………………………………………………………………………………………………………….47

نمودار 2-9- مدل YDL…………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………48

نمودار 2-10- هرم رزونانس برند………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………50

نمودار 2-11- مدل دانش نام و نشان تجاري كلر………………………………………………………………………………………………………………………………………….53

نمودار 2-12- مدل ارزش ويژه نام و نشان تجاري آكر……………………………………………………………………………………………………………………………61

نمودار 2-13- هرم آگاهي………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………63

نمودار 2-14- مدل 4 مرحله اي وفاداري اوليور……………………………………………………………………………………………………………………………………………67

نمودار 2-15- عدم تجانس نتايج در استفاده از دو معيار اندازه گيري متفاوت وفاداري به نام تجاری………………………………………………………………………71

نمودار 2-16- رفتار خريد تكراري تحت تاثير شرايط حساسيت بالاي نام و نشان تجاري……………………………………………………………………………………..72

نمودار 2-17- هرم وفاداری……………………………………………………………………………………………………………………………………………………………………..73

نمودار 2-18- استراتژي وفاداري به نام تجاري…………………………………………………………………………………………………………………………………………….75

نمودار 4-1- فراواني جنسیت اعضاي نمونه آماري……………………………………………………………………………………………………………………………………..103

نمودار 4-2- فراواني سن اعضاي نمونه آماري……………………………………………………………………………………………………………………………………………104

نمودار 4-3- فراواني تحصیلات اعضاي نمونه آماري………………………………………………………………………………………………………………………………….105

نمودار 4-4- درصد فراواني درآمد اعضاي نمونه آماری………………………………………………………………………………………………………………………………106

نمودار 4-5- توزيع متغير ارزش ويژه برند………………………………………………………………………………………………………………………………………………….109

نمودار 4-6- توزيع متغير كيفيت ادراك شده از برند…………………………………………………………………………………………………………………………………..111

نمودار 4-7- توزيع متغير وفاداري از برند………………………………………………………………………………………………………………………………………………….112

نمودار 4-8- توزيع متغير آگاهي از برند……………………………………………………………………………………………………………………………………………………114

نمودار 4-9- توزيع متغير تداعي از برند…………………………………………………………………………………………………………………………………………………….115

نمودار 4-10- نتایج آزمون حداقل مربعات و ارتباط بین متغیرها……………………………………………………………………………………………………………………118

ض

نمودار 4-11- نتایج آزمون حداقل مربعات و میزان تاثیر و رابطه بین متغیرها……………………………………………………………………………………………………119

قبلا حساب کاربری ایجاد کرده اید؟
گذرواژه خود را فراموش کرده اید؟
Loading...
enemad-logo